Gerente de Auditoría & Cumplimiento

1. Cumplimiento Regulatorio y Gestión de Riesgos

• Supervisar la implementación y actualización del Programa de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PLAFT-PADM), conforme a la normativa aplicable y estándares internacionales.
• Identificar y evaluar, junto a la Alta Dirección, los riesgos de cumplimiento y prevención de delitos financieros, asegurando su adecuada gestión.
• Realizar análisis de brechas regulatorias y de cumplimiento, definiendo y dando seguimiento a los planes de acción correspondientes.
• Monitorear la ejecución del programa integral de cumplimiento, verificando su adecuada implementación en la organización.
• Supervisar la aplicación de mecanismos de prevención y detección de operaciones inusuales o sospechosas.

2. Reportes Regulatorios y Relación con Organismos Supervisores

• Supervisar la preparación y presentación de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) conforme a la normativa vigente.
• Elaborar y remitir los Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) dentro de los plazos establecidos.
• Actuar como enlace institucional ante organismos reguladores y entidades gubernamentales, atendiendo requerimientos y comunicaciones oficiales.
• Representar a la organización como Oficial de Cumplimiento ante las autoridades competentes, de acuerdo con las disposiciones legales aplicables.

3. Debida Diligencia y Gestión de Clientes

• Supervisar la ejecución de los procesos de debida diligencia de clientes, garantizando el cumplimiento de las políticas internas y requisitos regulatorios.
• Evaluar y clasificar a los clientes según su nivel de riesgo, asegurando la aplicación de medidas de debida diligencia estándar o reforzada según corresponda.
• Monitorear de forma continua la información y comportamiento de los clientes en función de su perfil de riesgo.
• Supervisar la actualización periódica de expedientes e información de clientes, garantizando su integridad y vigencia.

4. Auditoría Interna y Control Interno

• Planificar y ejecutar el Plan Anual de Auditoría Interna bajo un enfoque basado en riesgos.
• Realizar auditorías internas para evaluar el diseño y la efectividad de los controles financieros, operativos y de cumplimiento.
• Evaluar el cumplimiento de normativas, políticas y procedimientos internos, así como la efectividad de los controles establecidos.
• Emitir informes de auditoría dirigidos a la Alta Dirección, comunicando hallazgos, riesgos identificados y oportunidades de mejora.
• Dar seguimiento a la implementación y cierre de los planes de acción derivados de auditorías internas, externas e inspecciones regulatorias.

5. Capacitación y Cultura de Cumplimiento

• Diseñar, junto con Gestión Humana, programas de capacitación en materia de cumplimiento, ética corporativa y prevención de delitos financieros.
• Asegurar la ejecución efectiva de los planes de formación y sensibilización para fortalecer la cultura de cumplimiento en la organización.

6. Gestión Administrativa y Servicio

• Definir y administrar el presupuesto anual del área de Cumplimiento y Auditoría, asegurando una utilización eficiente de los recursos.
• Brindar atención y asesoría a clientes internos y externos en aspectos relacionados con cumplimiento y auditoría.
• Velar por el cumplimiento del Código de Ética, políticas corporativas y mejores prácticas de control interno y gobierno corporativo.